百万级投资

无论您有一百万还是一个亿需要投资,它们的投资原理和策略都是相同的。

    1. 购买价值,永远都是首要原则。价值是所有投资的起点,也是终点。

盈利与否,在购买的一刻往往就已经决定了。” 巴菲特

市场波澜起伏,真正的价值会在尘埃落定之后显现出来。在过高的价格所购买的股票,就算企业本身再优异,也算不上是优秀的投资。

对于任何投资来说,都有其完全客观的,决定性的价值。 不管您选择的是股票,房地产,期货,艺术品投资,还是债券。在什么是贴现值一文中,我们讨论了投资的内在价值。

这篇文章深度研究了价值投资的重要性,其原因在于它对于股票投资的重要意义。这也是我们花费最多时间研究的领域。

    2. 制定财务计划,量入为出

您需要制定整体财务计划,并确保这个计划可以与您的家庭状况,投资策略,税收,收入,家庭信托安排和遗产计划相整合。

    3. 投资的不同选择

投资方案分为3类:(1)公司股票,(2)房产,以及货币性“只付利息”型资产,如银行存款,政府和公司债券。

澳大利亚股票组合的收益率约为6.0%。

房地产投资信托基金(REITs)收益率约为5.5%。 此类基金主要投资于大型购物中心,办公楼和工业园区。

房屋和公寓等直接房地产投资所提供净租金收益率约2.0%。

股票和房地产也通过利润和租金上涨提供收入和资本增长,这转化为资本价值的上升。

银行存款利率从银行存款约1.25%至3-5年定期存款2.0%,以及10年期澳大利亚政府债券1.5%不等。

    4. 风险须知

无论是股票(公司破产风险),房产(建筑这就,土地贬值),还是政府债券(通货膨胀),所有的投资都隐含风险

另外,股票与地产都收到市场波动的影响,而这种波动可以是尖锐,巨大而无法预料的。如果你要进入投资市场,这就是我们所要面对的现实。

重要的是,虽然市场价格波动是不可比避免的,但股票和财产支付的收入通常保持稳定,并随时间增加。如果你知道你的收入是相当恒定和增长的,你可以很容易的适应价格的变动。

“只付利息”性投资确保了资本的确定性。然而,它们只返回其名义资本,其购买力受到通货膨胀的侵蚀,目前澳大利亚每年约为1.5%。所谓的“安全”的保守型投资在长期内并不那么“安全”。

今天拥有现金等价物的人感到很舒服。然而不应如此。因为他们选择了一种可怕的长期资产,一种几乎没有任何收益并且肯定会贬值的资产。巴菲特

     5. 注意你的费用

确定您所获得的服务与您支付的费用相符。

理财经理故意操纵数字和欺骗投资者。他们出售基金的资金 – 这真的令人难以置信,累积成本层面。但只要他们擅长营销他们就不需要擅长其他任何事情。普通公众中的穷人正在获得一种可怕的产品。巴菲特

管理基金的问题在于,他们的费用会达到很高且不透明。 投资者需要意识到,除财富顾问和理财规划师收取的费用外,他们同时在支付很多隐藏的管理产品费用和成本。
直接投资组合是最有效,最透明,最安全,成本最低的投资方式。

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